Who is the service for?

Fiduciaries and domiciliation agents, chartered accountants, fund administrators and management companies, corporate service providers and law firms.

Where is the data stored?

In Germany, encrypted at rest. Documents are read by an EU-based AI provider, and every action is recorded in an audit trail.

Which lists are screened?

EU, UK, US and UN sanctions lists, and politically exposed persons.

How are beneficial owners determined?

As the law of 12 November 2004 sets it: more than 25%, direct and indirect holdings added together, senior managing officials when nobody qualifies. The result is checked against the RBE extract.

Can one person prepare and sign off a file?

No. Sign-off follows the four-eyes principle: the preparer and the reviewer are different people.

Request a demo and we will show you the service on one of your own files.

AML/KYC en ligne pour le Luxembourg

Ce que fait le service

Un dossier structuré par client, avec la trace de chaque contrôle

Pour quiFiduciaires et domiciliataires, experts-comptables, administrateurs de fonds et sociétés de gestion, prestataires de services aux sociétés et cabinets d’avocats.

Documents lus par l’IA, scans compris
Bénéficiaires effectifs déterminés selon la loi du 12 novembre 2004 et comparés au RBE
Filtrage des sanctions de l’UE, du Royaume-Uni, des États-Unis et de l’ONU et des PEP, avec une décision motivée pour chaque correspondance
Déclarations UBO et PEP, organigramme et analyse de risque prêts à signer
Validation selon le principe des quatre yeux : le préparateur et le réviseur sont deux personnes distinctes
Hébergé en Allemagne, chiffré, chaque action enregistrée dans une piste d’audit

Sur mesure

Nous l’adaptons à vos besoins en moins d’un mois

C’est le système que nous utilisons en interne. Nous pouvons l’adapter à votre cabinet, votre société ou votre fonds et le mettre à votre disposition, avec votre propre accès, en moins d’un mois.

Vos données sont chiffrées.

Demander une version adaptée

Comment ça marche

D’une pile de documents à un dossier signé

Ouvrez un dossier

Importez passeports, justificatifs de domicile, extraits RCS et RBE et statuts. L’IA les lit, scans compris ; vous vérifiez les champs signalés et confirmez.

Voyez qui détient quoi

La chaîne de détention est construite et les bénéficiaires effectifs sont déterminés, chacun avec sa justification en termes simples, puis comparés à l’extrait RBE

Filtrez chaque nom

Chaque personne et chaque société du dossier au regard des listes de sanctions et de PPE. Chaque correspondance possible reçoit une décision motivée, conservée dans le dossier.

Validez

Les déclarations de bénéficiaires effectifs et de PPE, l’organigramme et l’analyse des risques sont générés à partir du dossier, préparés par une personne et revus par une autre

Ce qui est inclus

Conçu pour la tenue des dossiers au Luxembourg

Bénéficiaires effectifs selon la loi

Plus de 25 %, détentions directes et indirectes additionnées, contrôle exercé par l’intermédiaire de sociétés pris en compte en totalité, dirigeants principaux lorsque personne ne remplit les critères : comme le prévoit la loi du 12 novembre 2004

Comparé au RBE

Les bénéficiaires calculés par le service sont comparés à ceux déclarés au registre, et chaque écart est expliqué

Organigramme dessiné pour vous

Les détenteurs placés au-dessus des entités qu’ils détiennent, chaque participation chiffrée, les bénéficiaires effectifs signalés, en PDF avec une ligne de signature pour chaque gérant et administrateur

Filtrage avec traçabilité

Listes de sanctions de l’UE, du Royaume-Uni, des États-Unis et de l’ONU, et personnes politiquement exposées. Personne ne peut clôturer un dossier avec une correspondance non tranchée.

Vos modèles, déjà remplis

Les déclarations de bénéficiaires effectifs et de PPE sortent du dossier prêtes à signer, avec conservation de chaque version et signalement de toute information manquante

Analyse des risques qui se remplit seule

Les formulaires standard de fiduciaire pour les personnes physiques et les sociétés. Les réponses sur le pays, les sanctions et les PPE proviennent du dossier ; une correspondance PPE ou sanctions déclenche une vigilance renforcée, quel que soit le score.

Pourquoi maintenant

€40d’astreinte par jour pour des données de registre incomplètes ou obsolètes

Les registres durcissent leur contrôle

Luxembourg Business Registers contrôle désormais les données du RCS et du RBE et réclame ce qui manque ou n’est plus à jour. Un dossier incorrect est visible publiquement, au registre et sur chaque extrait, puis finit par coûter cher.

Majoration pour dépôt tardif au-delà de quatre mois : 500 € · Source : Luxembourg Business Registers, 28 janvier 2026

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Questions

Questions fréquentes

À qui s’adresse le service ?

Fiduciaires et domiciliataires, experts-comptables, administrateurs de fonds et sociétés de gestion, prestataires de services aux sociétés et cabinets d’avocats.

Où les données sont-elles stockées ?

En Allemagne, chiffrées au repos. Les documents sont lus par un fournisseur d’IA établi dans l’UE, et chaque action est enregistrée dans une piste d’audit.

Quelles listes sont vérifiées ?

Les listes de sanctions de l’UE, du Royaume-Uni, des États-Unis et de l’ONU, ainsi que les personnes politiquement exposées.

Comment les bénéficiaires effectifs sont-ils déterminés ?

Comme le prévoit la loi du 12 novembre 2004 : plus de 25 %, participations directes et indirectes additionnées, dirigeants principaux lorsque personne ne remplit les critères. Le résultat est comparé à l’extrait du RBE.

Une seule personne peut-elle préparer et valider un dossier ?

Non. La validation suit le principe des quatre yeux : la personne qui prépare et celle qui vérifie sont différentes.

Comment voir le service ?

Demandez une démonstration et nous vous présenterons le service sur l’un de vos propres dossiers.

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